虚拟货币交易监管从支付结算端继续封锁海外平台

9月18日，中国人民银行上海总部、上海市金融办发布公告称，将加强对虚拟货币交易平台的监管，对124家服务器设在海外但实际上不存在的平台进行监控。在中国进行贸易。实时阻止。

公告称，自去年10月国内虚拟货币交易平台关闭以来，部分交易平台转向海外，即部分原本在国内设立的虚拟货币交易平台走出去，在海外注册并继续卖给国内用户。提供虚拟货币交易服务。

Coindance数据显示，今年1月海外比特币交易平台Local Bitcoin的人民币交易量接近1.7亿元，是历史交易量的高峰期。

海外比特币交易平台LocalBitcoin的人民币交易量

同时，这些平台出现了ICO（数字代币Initial public offering）、IFO（first fork offering，即矿工在创建一个区块分叉时，将货币分配给自己/他人，然后将其开放）让大家参与挖矿）、IEO（首发以交易所为核心的虚拟货币）等翻新项目发行代币，或以IMO（以矿机为核心的代币发行）的形式炒作虚拟货币) 在共享经济的旗帜下。

为加强管控和封锁，央行从支付结算端入手开发国外客户做虚拟币，加强对虚拟货币交易的清理整顿，要求相关支付机构建立侦查调查机制，停止提供支付服务可疑交易。截至目前，已在相关支付渠道查封约3000个从事虚拟货币交易的账户。

看到这个消息的李逸更担心了。李毅是广州某商业银行贷款业务部经理。年初朋友买的虚拟币涨了7倍，现在没办法提现了。

今年2月，李毅的一位人脉广泛的客户向他介绍了一种虚拟货币SWC，也被称为蓝天城币。虚拟货币是蓝天国际控股集团开发的一种虚拟货币，声称总部设在海外，做房地产项目。客户向李毅谈起SWC的前景，“现在采购价5元，年底涨到100元，涨幅1900%。”​​​他告诉李毅，自己买了超过200万元的SWC。如果李逸越早买，他赚的越多。手头有闲钱的李毅被打动了，决定出20万元试一试。

因为去年9月，ICO被央行明确定性为非法集资； 10月，中国所有虚拟货币平台停止交易，交易平台“走出去”主要为双方提供担保和撮合服务。 ，交易双方再通过约定的支付方式进行交易，如银行卡、支付宝、微信转账等。

李毅“间接购买”SWC，将人民币转给客户，让他交易。 SWC的涨跌也是对方转的，李毅本人也没有直接接触虚拟货币。

李毅2月份5元买的，半年后涨到26元，9月份40元。李毅觉得涨势不错，投入的本金翻了好几倍。但随着国内打击虚拟货币和监管的消息传来，他有些担心。有朋友劝他尽快拿出来，至少把本金拿回来。

新京报7月报道，中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟货币和ICO乱象表示，部分机构在中国遭到攻击后，未经中国政府许可，已走出国门，并且仍在与中国居民做生意，也是被明确禁止的。

8月，国家互联网金融风险专项整治组办公室宣布，将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取管控措施；与虚拟货币交易相关的网站和公众号；从支付结算端入手，继续加强对虚拟货币交易的清理整顿。 8月，支付宝、微信支付等第三方支付回应监管，称将对涉嫌虚拟货币交易账户加大处罚力度。

在公众号方面，由于去年的虚拟货币交易平台，下半年出现了很多打着“区块链”之名的微信公众号。截至8月5日，新增区块链媒体/自媒体多达485家，多个公众号在短时间内获得百万/千万元融资。

但是，由于这些区块链公众号内容匮乏，部分已经成为发行ICO项目的中介开发国外客户做虚拟币，匹配读者进行交易。 8月21日，腾讯关闭了金色财经、火币资讯、币世界快车等多个区块链自媒体微信账号。腾讯表示，这些公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公共信息服务开发和管理暂行规定》，已责令屏蔽所有内容及其账号被永久暂停。

同样在8月份，北京朝阳区、广州开发区发布通知，禁止区内商场、酒店、写字楼、宾馆等建筑举办虚拟货币推广活动。

随着监管的加强和持续，Coindance数据显示，海外比特币交易平台LocalBitcoin的人民币交易量自6月以来一直低于3400万元，最低在2000万元左右。今年的交易规模从高峰降至最低约 750%。这甚至不包括比特币以外的虚拟货币交易。 9月18日，央行宣布，目前中国虚拟货币交易占比已从全球90%降至5%。

上面的消息，让李逸心头一颤。尤其是最近，他提议提取一些现金。客户表示，SWC暂时无法提现，年底虚拟货币拆分，只有对外开放交易后才能提现。 “当市场开放自由交易时，它会上涨得更快。”客户告诉李毅。

李毅质疑这个提议，却得到了同样的答案，无奈又无奈。回过头来，我以为客户已经投资了200多万元，而他投资的钱还不到他的零头。也许还有空间？

而事实是，2017年11月，中央广播电台报道称，中国驻亚庇总领事馆发文提醒中国公民，该组织名为“蓝天国际控股集团”房地产项目，在马来西亚沙巴州亚庇进行非法营销活动。在对此事进行了详细报道后，中央广播电台称该机构是“庞氏骗局再次出现”。

（本文中李毅为化名）