揭开秘密 | 逆风作案！ IAC（ADC）利用“区块链”设传销，受骗者已报警！

近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 . 此类活动并非真正基于区块链技术，而是利用区块链概念进行炒作，进行非法集资、传销、诈骗等活动。

（本文转自反欺诈大数据：FPData）

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题图：资料图

8月24日，银保监会官网发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资的风险提示》，银保监会、中央网信办国家工商行政管理总局、公安部、人民银行、市场监管总局等五部门作出上述提示。

据五部门提示，此类骗局具有明显的网络化、跨境化特征，借助互联网的便利传播迅速。 近日，市民小双(化名)联系本报，称自己是该骗局的受害者。 昨日上午，在市区南环路与中兴路交叉口附近的小双办公室，她向记者讲述了事情的经过。

类似于 传销

采访中，记者感受到小爽其实是一个理性独立的女孩。 从一开始直到发现自己被骗，她对这种赚钱方式半信半疑，甚至提醒亲戚朋友不要上当。 然而，就是这样一个有思想的人，为什么他愿意在“棋局”中走来走去，却不愿意踏出“棋盘”呢？

今年4月，小双通过朋友了解了这个IAC广告传播平台。 她的朋友是从发小那里知道的。 通过平台的APP，可以购买一种叫做“种子”的东西。 2000元一粒种子是平台的最低投资额度。 然后买家通过转发平台广告获利，每天的回报率为投资的1%。 每7天为一轮，满轮后可累积收益。 不考虑收益的叠加效应，本次投资的年化利率为365%。

小爽和她的朋友们对如此高的回报率颇为怀疑。 不过两人商量的结果是，先投入2000块玩玩，全部用来买衣服。 于是，小双的朋友花200元买了一个激活码，然后投资2000元成了她的隔壁邻居。 一轮下来，我净赚了140元。 小爽的朋友追加了2万元的投资。

赚钱很容易，要做的事情也简单容易。 您只需要将平台推送的广告转发到微信群和朋友圈，让好友点击浏览点赞即可。 广告商销售蜂蜜、护肤品、保健品等产品。

原本做微商的小爽认为，所有的产品都需要做广告。 现在很多广告都是通过网络来推广的，得到的收入可能就是商家的广告费用。

说服自己后，小双也在平台上开了账户，小心翼翼地投入了4500元，成为了朋友的下家。 一轮下来，确实有钱可赚。 两轮下来，小双又追加了15500元，相当于总投资2万元。

不过，小双的疑虑并没有完全打消。 她觉得自己一遍又一遍地转发那些广告，产品卖得并不好。 她从未听说过它们，也从未见过有人买过它们。 她怎么赚钱？ 朋友说这个问题她答不上来，就把家人发的微信发给了小双。

朋友发帖告诉小双，平台还有网红直播、网络棋牌等项目，会员收入主要靠这些。 这个解释似乎有道理。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

小双告诉记者，在平台购买种子后，买家可以在平台上自由买卖，上家每成交1万元可获得600元佣金。 这种上下家族逐层发展的结构，以及上家族从下家族吸纳的模式，与传销非常相似。 小双跟朋友说，招会员交会员费是传销，朋友不听。

今年5月中旬，问题来了：小双转发的广告突然打不开。

包裹在“区块链”中

小双原本以为自己拿到的收入是平台的广告费，但是广告打不开，还能赚到收入吗？ 朋友告诉她，不用转发广告也能赚钱。 这个时候，小双已经有些担心了。 她认为，当她在平台上买卖种子时，其他人也在做同样的事情。 钱都是用来买卖的。 利润从哪里来？

小双告诉记者，她加入平台时，全国会员超过40万，现在已经发展到70万多。 她担心所谓的好处是会员增加带来的。 今年6月底，问题升级：平台APP打不开。

平台解释说这是要升级的平台，从IAC升级到ADC。 据平台介绍，基于“区块链”技术升级，将之前的种子转化为矿机产出的C币。 平台名称IAC Advertising Communication Platform也更名为ADC Advertising Club。

小双的身份从会员变成了矿主。 不过这个时候，小双买种子容易，卖种子就难了。 以往，平台承诺48小时内撮合成功，她也从不食言，但这次她卖了十多天，也没卖出去。

小双说，她开始听平台的培训课程。 平台说平台是大家维护的。 小双更加怀疑了：“可是我什么都没做？” 于是，她开始了解“区块链”。

她告诉记者比特币合约交易被骗报警能追回吗，比如我们在微信上聊天，聊完了可以删除，但是“区块链”写的是中心化数据，不能删除。 比如她说，像比特币一样，每一笔交易大家都能看到，但她在这个平台上只能看到自己的交易，看不到别人的交易。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

7月10日，问题再次升级。 平台发布公告称，C币在交易平台C2C交易过程中存在漏洞，导致部分矿主及C先生出单错误。 同时，由于C2C交易不严谨，一位李先生卷款跑路。 平台需要修复所有错误数据和BUG，因此暂停交易10天左右。

但是比特币合约交易被骗报警能追回吗，截止到今天，平台上的所有应用程序都无法打开。 昨日上午，小双在记者面前点开了ADC矿机APP。 页面上只有一个象征等待的圆形图案，再无其他回应。

上当市民提醒勿上当

小双还好，来来回回筹了8000元，居然亏了12000元。 当她还在正常盈利的时候，妈妈想投资1万元，却被妈妈阻止了。 她的一个朋友也想投资一笔钱，企图快速获利，但也被她阻止了。

小双说，我一个人吃亏，你不能效仿。 所以，小双一直是这个平台最低的1级会员。 朋友后来加了更多的投资，她爸爸和她的伙伴先后加入，她爸爸的朋友也加入了，她就成了三级会员。 而她的青梅竹马，是一名九级高阶成员。

小双告诉记者，每当她有疑问时，朋友都会骂她：别以为你读的多，经历的多，就拿你的经历去想平台是干什么的。 平台上有很多聪明人！ 你能想到的，平台也能想到。

小双说我们圈子里的人都劝这位朋友重回正轨，她就是不听。 针对小双的疑惑，有平台成员给她出谋划策：“你听过平台的培训吗？学过没有？”

甚至有人说，平台肯定不会有事的，你不要报警，因为报警会影响平台，即使平台能恢复，也治不好。 小双查到这个平台的公司是杭州我不是小丑网络科技有限公司。

上周，小二路平台所在的杭州警方报了警。 采访结束后，记者觉得小双全程对这个平台持怀疑态度，甚至劝阻亲友不要加入。 她为什么不尽快退出游戏？

她承认每个人都有贪婪。 “我也想戒，但不可能戒得那么快。人有贪心，就像吸毒一样。刚接触的时候，你以为自己有自制力戒掉，但一旦涉足，就很难戒烟。很难。” 她说：“人们就是不信邪，知道这是一个金钱陷阱，认为几个月内可能不会失败，但最后还是掉进去了。”

小双说，现在有些人不愿意报警，也不希望别人报警。 主要有两种心理：警察定性为传销，你就抓；

小双告诉记者，她之所以报警，并不是为了要回钱，而是希望坏人得到惩罚，不要再继续骗局，也不要让其他人受害。

小双报警当天，杭州市萧山区公安局给她回电：今年4月，公司被清算。 萧山警方告诉她，他们接到了全国多地的报案，并记录了她的信息。

9月4日下午，记者致电杭州警方。 工作人员表示，杭州当地警方已对此事展开调查，稍后将向社会公布调查结果。 她多次建议受害人向当地警方报案。 记者说，万一有人运气好不想报警怎么办？ 工作人员说：“钱拿不回来了，怎么不报警？”

新闻链接：防范借“虚拟货币”“区块链”名义非法集资的风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒，近期，部分不法分子发行所谓“虚拟货币”以及打着“金融创新”、“区块链”旗号的“虚拟资产”。 以“数字资产”等方式吸纳资金，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。 主要特点如下：

1、网络化、跨界化明显。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，极具欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定获利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

3、存在各种违法风险。 不法分子以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（线下开发获利）为诱饵，通过宣传吸引公众投资资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持。 请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实增强风险意识； 发现违法犯罪线索，可主动向有关部门报告。

内容来源：反诈骗大数据（FPData）综合平顶山晚报记者| 张倩，特此感谢！

编辑校对：白茂生、花葵、不知火